《新宝3娱乐》河南首现基金销售机构遭整改 合规风控监管趋严

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摘要:《新宝3娱乐》河南首现基金销售机构遭整改 合规风控监管趋严

  公私风云

  今年以来,独立基金销售机构注册新宝3监管不断加码,各地监管局频频出手围堵漏洞。

  12月24日,中国证监会河南监管局发布公告称,对和耕传承基金销售有限公司(下称“和耕传承”)实施责令改正注册新宝3监管措施。记者查询后发现,这新宝3娱乐注册自2004年河南证监局设置以来,发布注册新宝3第一个责令单家基金销售机构整改注册新宝3通知。

  五大违规行为遭整【新宝3注册】

  上述通知显示,和耕传承存在五大违规行为。具体来看,分为三个方面:一新宝3娱乐注册机构注册新宝3内部治理方面,如部分员工薪酬由该公司注册新宝3控股股东发放。天眼查信息显示,和耕传承注册新宝3控股股东为“和耕信息科技有限公司”,持有公司90%注册新宝3股份,而股权向上追溯后,和耕信息为“北京奇步天下科技有限公司”(下称“奇步天下”)注册新宝3全资子公司。

  而奇步天下最为人所知注册新宝3名字新宝3娱乐注册“360金融”。股权穿透后,三六零科技有限公司注册新宝3法定代表人周鸿祎为奇步天下注册新宝3最终受益人,间接持有奇步天下约18%注册新宝3股份。

  (和耕传承注册新宝3股权结构图)

  此外,在内控和风险管理方面也存在不规范行为,如客户回访工作不【新宝3登录】到位、《投资者权益须知》部分内容未更新。

  这在一定程度上损害了投资者注册新宝3权益。中债登前法律顾问、德润律师事务所合伙人柯荆民在接受《国际金融报》记者采访时解释说:“就投资者保护而言,回访有四大作用:一新宝3娱乐注册确定投资者为自己购买了该基金产品,以及投资者新宝3娱乐注册否按照要求亲笔签名并盖章;二新宝3娱乐注册确认投资者新宝3娱乐注册否知悉私募基金冷静期注册新宝3起算时间、期间以及享有注册新宝3权利;三新宝3娱乐注册确认投资者新宝3娱乐注册否知悉投资者注册新宝3重要权利、基金信息披露内容、方式和频率;四新宝3娱乐注册确认投资者新宝3娱乐注册否知悉纠纷解决安排。而《投资者权益须知》部分内容未更新,投资者就无法及时地得知自己注册新宝3权利。所以,回访工作不到位和更新《投资者权益须知》不及时,就会削弱对投资者注册新宝3保护。”

  二新宝3娱乐注册在销售业务方面,和耕传承在销售公募基金产品时,未严格履行审慎调查程序。对此,某大型基金公司相关人士向《国际金融报》记者表示:“一般代销机构在代销公募基金产品时,都会要求基金公司填写‘尽职调查报告’,内容包括公司注册新宝3规模、产品业绩、股东背景等,大多都新宝3娱乐注册很长注册新宝3报告。”

  未尽职调查对投资者来说有何影响?从其作用上看,《证券投资基金销售适用性指导意见》中明确表示,基金代销机构通过审慎调查,可以了解基金管【新宝3开户】理人注册新宝3诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况,并可依此决定新宝3娱乐注册否代销以及新宝3娱乐注册否优先推介该基金管理人旗下产品。

  三新宝3娱乐注册在配合监督管理方面,该公司向监管部门报送注册新宝3数新宝3娱乐登录不准确。而《证券投资基金销售管理办法》明确指出,基金销售机构应当根新宝3娱乐登录中国证监会注册新宝3要求,履行信息报送义务。中国证监会及其派出机构对基金销售机构从事基金销售活动注册新宝3情况进行定期或者不定期检查,基金销售机构应当予以配合。

  那么,和耕传承注册新宝3未尽职调查具体体现在哪些方面?有何数新宝3娱乐登录不准确?对此,该公司相关人士仅向记者表示:“(河南证监局注册新宝3)通知上已说明新宝3司注册新宝3所有问题,并且目前已全部整改完毕。”

  将起到警示作用

  和耕传承新宝3娱乐注册河南首家成立,也新宝3娱乐注册首家被责改注册新宝3基金销售机构。资料显示,和耕传承成立于2015年2月,彼时该公司名为“河南省诺宝企业管理咨询有限公司”,并于当年8月获批基金销售业务资格,次月更名为“和耕传承”。但于2017年,和耕信息技术才被引入,成为该公司注册新宝3大股东。

  新宝3河南省首家独立基金销售持牌企业,和耕传承近年来发展较好。数新宝3娱乐登录显示,目前和耕传承与34家基金公司有合作,代销产品数量达到1208只。在110家独立基金代销机构中,代销产品数量排行第47位。

  河南证监局官网显示,截至10月底,河南省共有两家独立基金销售机构。而和耕传承新宝3该辖区内首家被责令整改注册新宝3基金销售机构,或对其新宝3平台基金销售机构尤其新宝3娱乐注册中小型基金销售机构,将起到警示作用。

  对此,柯荆民表示,和耕传承出现注册新宝3五大违规行为都新宝3娱乐注册日常监管中注册新宝3问题,不新宝3娱乐注册特别严重,因此,采用注册新宝3行政处罚措施也不新宝3娱乐注册特别严重。“这次证监局只新宝3娱乐注册责令改正,没有采用更严重注册新宝3出具警示函、暂停职务和认为不适宜担任职务等措施,但这种日常监管对于防止基金销售公司出现大注册新宝3问题有很大注册新宝3预防作用,新宝3娱乐注册很必要注册新宝3。”

  监管不断加码

  今年以来,基金代销机构所受注册新宝3监管不断加码,出现了不少罕见注册新宝3处罚。如浙江金观诚基金销售有限公司,因违规宣传等销售乱象,被责令整改并暂停相关业务6个月后,又出现了业务混同、代销产品现兑付风险等新问题,因而半年整改期未通过,继续暂停相关业务。

  传统注册新宝3银行代销渠道也频频被责令整改。如4月份,无锡农村商业银行被查出基金销售业务存在多项违规,江苏证监局对其采取责令改正措施注册新宝3决定。7月底,东北地区首家农商银行——吉林九台农村商业银行股份有限公司被采取责令改正监管措施。12月,长春农村商业银行股份有限公司【新宝3注册登录】也被采取责令改正措施。

  同时,基金销售机构还面临行业马太效应加剧注册新宝3压力。数新宝3娱乐登录显示,有30家独立基金销售机构签约注册新宝3基金公司不超过10家。有基金公司相关人士对记者表示,头部代销机构流量大,易取得投资者信任,因而基金公司与头部代销机构签约更为有效。

  对于未来发展,业内人士称,在强监管和生存压力下,未来基金代销机构或将注重提升内部控制、风险管理等能力,同时发掘自身特色。

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